Nubank accused of key fraud at PIX and Central Bank to investigate

Main fintechs in Brazil, Nubank and Mercado Pago are accused of fraudming Pix and registering key users without authorization. Central Bank states it will investigate

Nubank, one of Brazil’s leading digital banks, is being accused of fraud against Pix’s key registration system.

According to reports made by users on social networks Nubank would have registered the Pix key of its customers without their consent.

When asked by customers, the bank’s support would have said „no problem“ and that the customer could cancel the key at any time.

However, in addition to Nubank the fact would also have occurred with MercadoPago which is accused of having registered its customers at PIx without their consent.

According to data released by the Brazilian Central Bank, Nubank and MercadoPago were the institutions that registered the highest number of keys at Pix.

Central Bank

The complaint of customers with the improper registration of Nubank and MercadoPago in Pix reached the Central Bank which promised to take measures to punish possible irregularities.

„The Central Bank informs that it continuously monitors and supervises the process of registration of Pix keys, and has already initiated formal processes of participant surveillance. If it detects irregularities in these processes, including possible undue registrations, the Central Bank will punish the violators under the terms of the regulations in force,“ the Central Bank said in a statement.

However, the Central Bank did not say what the punishment would be if the irregularities were proven.

In their defence, both Nubank and MercadoPago stated that they only registered keys with the authorization of their users.

„Nubank informs that all the keys have been registered with the authorization of the clients. We have carefully prepared a practical and simple flow of communication and, on October 5th, we sent a request for consent via application to all customers who had pre-registered“.

„Mercado Pago clarifies that it does not register a Pix key without the user’s consent. The company reinforces that there is no registration without the customer’s consent approving the registration of their key in the Mercado Pago application.

Digital payments

The fight between institutions for the registration of keys in the Pix is not only a „war“ for customers but a battle for power in the system that should become the main means of digital payment in the country.

The Central Bank’s proposal with the Pix is to unify a whole ecosystem of digitalization of the economy that could even culminate in the creation of a Central Bank Digital Currency (CBDC) for Brazil.

In addition, within Pix, the Bitcoin Pro Scam wishes to allow decentralized withdrawals and even exchange operations.

In this line, recently, the president of the Central Bank, Roberto Campos Neto, said that the economic recovery of the country will happen through recent technological advances such as PIX and Open Banking.

On several occasions Campos Neto has already stated that the next phases of PIX involve foreign exchange, CBDC, tourism and what he has been calling „currency improvement“.

„In our case PIX is very important because we see from now on the union of an instant, open and interoperable form of payment with an open data system. Where it is at some point up front together with a currency that has to be perfected,“ he said.

So, according to him, the Central Bank has a project to simplify the exchange processes also to meet this demand.

„We have a project to simplify the exchange rate closing processes that will combine with a convertible currency,“ he said.

Bandeiras de comerciantes Crypto 1.000 BTC extraídas em 2010 sendo transferidas para novas carteiras

Um comerciante de moedas criptográficas sinalizou mais de 1.000 BTC que foi retirado de várias carteiras que foram extraídas em 2010 e que permaneceram adormecidas por uma década.

Kirill Kretov, desenvolvedor de software e comerciante de moedas criptográficas que trabalha para o LAZGroup na Suíça, identificou e compartilhou a descoberta em um posto no LinkedIn em 11 de outubro que foi originalmente relatada pela Decrypt.

A Cadeia Diária chegou a Kretov para aprofundar o movimento desta grande quantidade de Bitcoin que foi extraída em 2010, quando o criador pseudônimo de Bitcoin, Satoshi Nakamoto, ainda era um membro ativo da comunidade.

De acordo com Kretov, havia um total de 20 carteiras contendo cada uma 50 BTC que haviam sido extraídas originalmente em 2010, descrevendo-as como „impressionantes endereços com 10 anos que nunca foram tocados“ em sua correspondência com The Daily Chain.

O comerciante e desenvolvedor disse que sua equipe no LAZGroup manteve-se atenta a uma série de carteiras diferentes e grandes transações na cadeia de bloqueio Bitcoin Pro, permitindo-lhes assinalar movimentos interessantes de BTC.

„Minha equipe criou um poderoso analisador de cadeias de bloqueio que monitora uma lista de carteiras e grandes transações. Nesta lista temos a maioria dos endereços „virgens“ (aqueles que nunca fizeram nenhuma transferência de saída), o que significa que não há provas de que alguém realmente os possui e sua chave privada não está perdida para sempre. Em outras palavras, monitoramos todas as carteiras da era Satoshi. Assim que as transações aparecem na cadeia, recebemos uma notificação e tomamos as medidas necessárias (informando nossos clientes e às vezes fazendo postagens no LinkedIn)“, explicou Kretov.

Com a infra-estrutura existente para sinalizar a atividade de carteiras da ‚era Satoshi‘ e movimentos do BTC, Kretov foi capaz de identificar e compartilhar os detalhes desta última seqüência de transações que podem ser vistos no explorador do Blockchain.com.

Semelhanças com o movimento BTC da era Satoshi de março de 2020

Tendo identificado e seguido a longa seqüência de transações destas carteiras da era 2010, a Kretov também fez alguns insights intrigantes entre este movimento do BTC e as transações que aconteceram no início deste ano.

Primeiramente, Kretov quebrou o movimento do total de 1000 BTC em 11 de outubro. O usuário moveu 50 BTC de 20 carteiras diferentes para um único endereço, 35DRQxCBMBe3Erbcue791t89JVB2VwsJi4.

O BTC foi então dividido em 81 endereços de carteiras diferentes, com 80 endereços recebendo 10BTC e uma carteira recebendo 200 BTC.

Em um posto de acompanhamento no LinkedIn, Kretov sugeriu que este rastro de transações pode ter sido realizado pelo mesmo usuário que mudou a ‚Satoshi-era‘ Bitcoin em março de 2020, dadas as semelhanças entre as transações e como as participações do BTC foram subseqüentemente divididas.

As transações de março de 2020 também foram transferidas 1000 BTC, que foram primeiramente coletadas em um endereço P2SH, 3CU4AYJH23ePNnKsycinP5TSogCNGsyqCc. Em seguida, o BTC foi dividido entre vários endereços BECH32.

Em ambos os casos, houve carteiras que receberam uma única transação de 200 BTC que a Kretov sugeriu que poderia ser mais do que mera coincidência.

10BTC doação feita à Free Software Foundation, mas os motivos mais amplos ainda não estão claros.

Kretov admitiu que a comunidade só pode especular sobre a razão pela qual esta Satoshi-era Bitcoin foi movida e quem é o responsável pelas transações.

O usuário poderia estar realizando algum movimento pré-planejado do BTC, mas Kretov ainda acredita que existe a possibilidade de que o movimento esteja ligado ao de março.

O motivo por trás do movimento desta grande quantidade de Bitcoin também é conjectura.

„Repito, a transação parece muito semelhante a uma que ocorreu em março. E pode ser totalmente independente, mas essa transação foi seguida por uma enorme queda de preços (quase 50%)“, disse Kretov.

O que não é conjectura é o fato de que o detentor desta Bitcoin fez uma doação de 10 BTC para a Free Software Foundation – que pode ser vista através da seguinte identificação da transação:

9afc9dbc6494625424d1712d982a53c782eb6b26cf58d29cb76dddaf85e4867c

O 10 BTC foi enviado para o seguinte endereço, 1PC9aZC4hNX2rmmrt7uHTfYAS3hRbph4UN, que é listado como o endereço de doação para os beneficiários que procuram fazer doações usando Bitcoin.

Bitcoin Reddit Roundup – September 2020

Bitcoin Reddit Roundup – September 2020

Diese enthält 44 Links zu den meisten der qualitativ hochwertigsten Inhalte, die für diesen Monat in Reddit hochgeladen wurden. Die meisten Links stammen von der beliebten r/bitcoin, aber wir haben auch Beiträge von anderen, wie z.B. r/BitcoinMining, abgerufen.

In dieser Zusammenfassung gibt es 10 verschiedene Kategorien, unter die jeder Link fällt, und das sind die Kategorien: Datenschutz, Adoption, Entwicklung, Sicherheit, Bergbau, Wirtschaft, Bildung, Regulierung und Politik, Archäologie (finanzielle Amtsinhaber) und nicht zuletzt Meme, Spaß und Sonstiges.

Eine der bullischsten Nachrichten, die wir in diesem Monat hatten, war die Legalisierung des Bitcoin-Minenbetriebs mittels Bitcoin Billionaire in Venezuela. Auch wenn dies mit einigen Nachteilen verbunden ist, wie z.B. dem Erfordernis einer Lizenz und der Nutzung des obligatorischen nationalen Bergbaupools, ist dies dennoch eine gute Nachricht. Venezuela verfügt über billigen Strom, so dass seine Bürger ihn hoffentlich fast umsonst abbauen können.

Wie kam es zustande?

Am 15. September gab der CEO von MicroStrategy, Michael Saylor, bekannt, dass sie ihre Reserven verdoppelt und weitere 16.796 BTC gekauft haben. Insgesamt besitzt das Unternehmen nun 38.250 Bitcoin. Saylor ist in letzter Zeit bei der Bitcoin-Gemeinschaft mit seinen Feuer-Tweets recht beliebt geworden, die jeden zum Toben bringen, einschließlich seines berühmten „Cyber-Hornet“-Tweets.

Wieder einmal sind globale Banken bei der Geldwäsche erwischt worden, ohne dass dies an der Spitze nennenswerte Auswirkungen hatte. Diesmal waren es schwindelerregende zwei Billionen Dollar, was ungefähr achthundert Mal so viel ist wie die mit Bitcoin gewaschene Geldsumme. Es sind immer die Banken und die alten Finanzleute laut Bitcoin Evolution, die anderen sagen, sie sollen sich von Bitcoin fernhalten, weil „es für die Kriminellen ist“, doch die Banken sind Heuchler, weil sie hier die Kriminellen sind, nicht Bitcoin.

Wir hatten auch eine Menge pädagogischer Inhalte, die im September herauskamen und sich hauptsächlich um das Lightning Network drehten. Wir verknüpften den ersten Teil von vier Serien zum Thema „Lightning“, der eine großartige Lektüre für jeden ist, der mehr über das Lightning Network erfahren möchte. Sehen Sie sich auch die Links zu den Routing-Knoten mit Alex Bosworth an und erfahren Sie, wie Zwei-Wege-Kanäle funktionieren!